A SpaceMoney passa a oferecer o serviço de consultoria de finanças pessoais
Ao perceber a falta de educação financeira, a complexidade do mercado de aplicações e a falta de informação sobre seguros e crédito, a SpaceMoney, plataforma independente de educação e soluções financeiras, lançou um novo serviço: uma consultoria especializada em finanças pessoais. Essa consultoria tem como objetivo dar liberdade financeira às pessoas e conectá-las aos melhores produtos disponíveis no mercado financeiro, de acordo com a necessidade particular de cliente. Ela são está atrelada apenas a investimentos, mas a todo o ecossistema financeiro de uma pessoa. Ou seja, na consultoria financeira crédito, seguro, planos de previdência e até mesmo o câmbio podem ser explorados como possibilidades para se alcançar os objetivos de cada um. Nessa modalidade, as pessoas que possuem dívidas, aquelas que procuram seguros de vida e as que precisam de um projeto para longo prazo conseguem encontrar as melhores estratégias para sanar suas necessidades. Assim, para oferecer a modalidade com qualidade aos clientes, a SpaceMoney se aliou a Thabata Abreu. Thabata é economista formada pela Insper Instituto de Ensino e Pesquisa (Insper) e possui um MBA em Finanças pela Fundação Getúlio Vargas (FGV). Como consultora financeira, ela acredita que “a importância desse trabalho é trazer informações para as pessoas. No processo, eu analiso a vida do cliente como um todo e identifico que pode ser feito para melhorar a eficiência financeira, protegê-lo de eventuais surpresas e que ele consiga alcançar um objetivo definido”.“Outro fator interessante que eu gosto de destacar nesse serviço é o esclarecimento de oportunidades para os cliente. Muitas vezes, eu atendo pessoas que já estabeleceram uma meta mas não conseguem concretizar uma estratégia para alcançá-la. Outras vezes a pessoa está convicta de que precisa de um crédito. Com a consultoria, ela descobre que pode haver caminhos mais eficientes para resolver a situação financeira dela, como reajustar a dinâmica que ela possui de fluxo de caixa e conseguir um excedente sem precisar de crédito, por exemplo”, argumenta Abreu.
O serviço de consultoria em finanças pessoais oferecido pela SpaceMoney será liderado pela Thabata. O cliente tem total autonomia para escolher se deseja fazer o plano durante um ano, com consultas bimestrais, ou o plano de apenas um encontro. A primeira reunião é gratuita para os clientes. Confira abaixo o passo a passo do serviço.O passo a passo da consultoria em finanças pessoais oferecida pela SpaceMoney
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O processo de analisar as decisões certas e erradas que uma pessoa toma em sua vida financeira e oferecer soluções para que ela evolua para realizar as metas é um dos pontos de partida da consultoria em finanças pessoais da SpaceMoney. A fase inicial do processo dura aproximadamente um mês.
“Primeiro, fazemos um diagnóstico da vida financeira do cliente. Assim, é possível identificar o que precisa ser ajustado e os gastos que precisam ser eliminados para que o objetivo dela seja atingido", explica a especialista em finanças, Thabata Abreu.
Por meio de perguntas e entrega de comprovantes de despesas e renda, o cliente recebe um diagnóstico em forma de relatório e passa a entender sua relação com o dinheiro. “Muita gente no Brasil não sabe o que entra e o que sai do orçamento durante os meses. Nosso trabalho é esclarecer esses pontos e levar cada vez mais informação sobre os produtos financeiros para as pessoas”, completa.
Depois do diagnóstico, todas as informações coletadas são analisadas, otimizadas e convertidas em uma estratégia para o cliente. A pessoa precisa de um seguro? Investimentos à longo prazo? Crédito com garantia? A especialista da SpaceMoney oferece as alternativas de modalidades e cabe ao cliente decidir se continuará com o processo.
