Estratégia de investimentos
Próxima geração
Como montar uma carteira de investimentos para seu filho?
Terceira idade
Onde investir meu INSS?
ETFs
O que é Vanguard Total World Stock ETF (VT)?
Sobe e desce
O que faz o dólar valorizar ou desvalorizar?
Modernidade
O que é um home broker?
Histórico!
Como aproveitar a máxima do Ibovespa?
URGENTE
Dólar hoje: Ibovespa na máxima e petróleo em queda são as boas notícias desta terça-feira
Educação Financeira
Como montar uma reserva de emergência: dicas práticas
Investimentos
Quero aprender a investir: qual a forma mais fácil de iniciar?
Xiiii
Crise no Banco do Brasil expõe riscos e reforça vantagens dos ETFs globais
Dólar
Dólar hoje em leve alta, pressionado por fatores globais e incertezas fiscais nos EUA
Moeda americana sobe com proposta fiscal de Trump no radar, mas teto da dívida limita ganhos. Petróleo recua e euro cai com atividade fraca na zona do euro
Mais seis meses
Investimentos para a segunda metade de 2025: onde alocar seu dinheiro nos próximos meses
Com a economia global em transição e o Brasil enfrentando desafios fiscais, veja quais ativos podem oferecer segurança e rentabilidade no segundo semestre de 2025.
Novidade!
Conheça o Super ETF, método de investimento que coloca dividendos no seu bolso todos os meses!
Últimas Notícias
Mais notícias
Começando agora...
Qual o melhor investimento para iniciantes?
Conheça opções simples e seguras para quem está começando a investir
Dólar hoje
Dólar hoje: IBC-Br e projeções fiscais podem influenciar a moeda americana
Veja o que afeta o dólar hoje: indicadores econômicos, relatórios fiscais e ambiente externo desafiador, com destaque para China e EUA
Inflação
IGP-10 recua 0,01% em maio e surpreende mercado com segunda queda consecutiva
Contra estimativa de alta, índice de preços no atacado aponta estabilização de custos na cadeia produtiva e acena para ajustes mais suaves ao consumidor
IR
Como declarar opções no Imposto de Renda?
Faltando 15 dias para o IRPF, saiba como informar corretamente suas operações com opções e evitar dores de cabeça com o Leão
ETFs
Mais artigos
Top 10
Quais são os 10 melhores ETFs do mundo? Confira a lista
Descubra quais são os dez principais ETFs globais e por que eles são essenciais para todos os investidores
Investimentos
O que são ETFs? Guia completo para investidores
Entenda como funcionam os Fundos de Índice negociados em bolsa e como eles podem revolucionar sua estratégia de investimentos
Investimentos
Quais são os tipos de ETFs? Confira a lista completa
Conheça as categorias de ETFs e como cada uma funciona, com exemplos do mercado
Investimentos
Fundos de Investimento ou ETFs: qual é a melhor escolha para o seu bolso?
Ativos são conhecidos pela segurança e retornos atrativos, mas possuem diferenças entre si que impactam na decisão de qual investir
Investimentos
Quais são os principais ETFs brasileiros?
Ativos nacionais se consolidam como opção de diversificação de baixo custo; ofertas vão do Ibovespa ao S&P 500 e até títulos públicos
ETFs
Quais são os principais ETFs de renda variável?
Conheça os principais fundos negociados em bolsa de renda variável e suas características essenciais
ETFs
Quais são os principais ETFs de renda fixa?
Entenda as melhores opções para diversificar sua carteira com baixo custo e alta liquidez
Educação Financeira
Mais notícias
Renda passiva
Qual é o melhor investimento para viver de renda?
Descubra as aplicações ideais para gerar fluxo de caixa e alcançar independência financeira
Investimentos
Onde investir o meu FGTS?
Conheça as melhores alternativas para potencializar seus recursos e garantir uma aposentadoria tranquila
Proventos
O que é dividend yield e como calcular?
Aprenda como calcular e analisar o retorno dos dividendos para construir uma carteira de investimentos para o futuro
Segurança na melhor idade
Como investir para garantir segurança na aposentadoria
Em um mundo cada vez mais dinâmico e imprevisível, construir uma reserva sólida para a aposentadoria é fundamental para garantir seu futuro
Opções
Como calls e puts podem transformar sua carteira de ETFs
, nível mais alto desde 2006, o que eleva o custo do crédito e impacta diretamente tanto investimentos em renda fixa quanto em renda variável. A decisão **beneficia quem busca proteção** em aplicações pós-fixadas, mas pode provocar **desvalorizações e baixo rendimento em ativos que não acompanham essa alta**. Por isso, é fundamental entender quais são os **ativos para evitar com a Selic em alta**, especialmente se o objetivo for preservar capital e, ao mesmo tempo, manter a carteira alinhada a oportunidades que realmente tragam **rentabilidade acima do CDI** ou que ofereçam proteção real contra a [inflação](https://www.ipeinvest.com.br/post/entenda-a-infla%C3%A7%C3%A3o-de-um-jeito-simples). ***Se seus ativos não estão rendendo nem com a Selic a 14,75%, talvez o problema não seja o mercado…*** **📉 *Talvez seja a falta de uma estratégia que realmente funcione.*** **🎓 *[O Super ETF pode ser o ponto de virada. Veja a aula gratuita.](https://www.superetf.com.br/?utm_source=space&utm_campaign=evergreen&utm_content=1)*** ## 5 ativos para evitar com a Selic em alta Pensando nisso, confira 5 ativos para evitar com a Selic em alta, que **oferecem retornos inferiores** ou podem mesmo **sofrer desvalorizações** quando ela está nesse patamar: ### Poupança Em primeiro lugar, a [**caderneta de poupança**](https://www.spacemoney.com.br/educacao-financeira/poupanca-guia-completo-para-investidores/) rende 0,5% ao mês quando a Selic está acima de 8,5% ao ano, o que equivale a cerca de **6,17% ao ano**. Esse rendimento fica muito abaixo da própria Selic e de outras opções de renda fixa pós-fixadas, gerando **perda de poder de compra** em cenários de inflação mais alta. Se você tem recursos aplicados nessa modalidade, é recomendado **migrar recursos da poupança para títulos pós-fixados**, como o Tesouro Selic ou CDBs que acompanhem 100% do CDI, pois esses instrumentos passam a oferecer rentabilidades **superiores** sem abrir mão da [liquidez diária](https://www.spacemoney.com.br/educacao-financeira/qual-a-importancia-da-liquidez/). ### Títulos prefixados Em segundo lugar, os **títulos prefixados**, como o Tesouro Prefixado e CDBs pré-fixados, têm a taxa de juros definida no momento da compra e são marcados a mercado diariamente. Com a Selic subindo para 14,75%, o **preço desses papéis cai**, já que as novas emissões oferecem taxas mais altas. Em um ambiente de alta de juros, quem precisar resgatar antes do vencimento pode enfrentar **prejuízos** significativos devido à desvalorização dos títulos prefixados. ### Crédito privado (debêntures e fundos de crédito) Em terceiro lugar, as [**debêntures**](https://www.spacemoney.com.br/educacao-financeira/o-que-sao-debentures-entenda-de-um-jeito-simples-e-rapido/) de empresas com alto risco de crédito e fundos de crédito privado tendem a sofrer quando a Selic sobe, pois o **custo de captação das empresas aumenta e o risco de inadimplência se eleva**. Além disso, fundos de crédito privado costumam cobrar taxas de administração elevadas, reduzindo ainda mais o retorno líquido ao investidor. Em cenários de alta [volatilidade](https://www.ipeinvest.com.br/post/volatilidade-como-este-fator-afeta-seus-investimentos) e juros elevados, o mercado pode penalizar esses ativos com **resgates** em massa, pressionando as cotas e provocando oscilações indesejadas na carteira. ### Fundos imobiliários de shopping e lajes corporativas Seguindo a lista, os [**FIIs de tijolo**](https://www.spacemoney.com.br/educacao-financeira/guia-completo-para-voce-investir-em-fiis-em-2025/), especialmente aqueles que investem em **shoppings** e **lajes corporativas**, sofrem com a desaceleração do consumo e o aumento nos custos de financiamentos imobiliários. Isso gera maior vacância, menor valor de aluguel e, consequentemente, **queda no valor das cotas**. Além disso, a migração de investidores para a renda fixa, em busca de rendimentos garantidos pela Selic alta, **reduz a demanda por cotas de FIIs de tijolo**, pressionando ainda mais seus preços no mercado secundário. ### Ações de consumo discricionário e setores cíclicos Por fim, empresas de **consumo discricionário** (varejo não essencial) e **construção civil** dependem de crédito barato e de um ambiente de demanda forte, ambos afetados pela Selic a 14,75%. O encarecimento do crédito e a redução do poder de compra dos consumidores tendem a diminuir as receitas dessas companhias. Com isso, suas margens são pressionadas e as ações podem apresentar **volatilidade** e **desvalorização**, fazendo delas ativos menos recomendados até que haja sinalização clara de redução da taxa básica de juros. ❌ ***Agora você já sabe em quais ativos não investir.*** ***Mas saber o que evitar não basta — o que muda o jogo é ter uma estratégia sólida pra aplicar com confiança.*** **🎯 *[O Super ETF te mostra esse caminho. Comece com a primeira aula gratuita.](https://www.superetf.com.br/?utm_source=space&utm_campaign=evergreen&utm_content=2)*** ## Protegendo seu portfólio em ambiente de juros altos Diante do atual ciclo de juros elevados, é essencial **reavaliar** sua alocação de ativos, priorizar títulos pós-fixados que acompanhem a Selic (Tesouro Selic, CDBs DI) e considerar estratégias de diversificação, como **ETFs** **de renda fixa** e de setores menos sensíveis aos juros. E se você está pensando que investir em ETFs é uma tarefa complicada e destinada só para investidores experientes, o Super ETF te mostra que isso é errado. Com o Super ETF você aprende a investir em ETFs e opções de um jeito simples, gerando dividendos todos os meses na sua conta independentemente do patamar da Selic. [***Não perca tempo e clique aqui para saber mais!***](https://www.superetf.com.br/?utm_source=space&utm_campaign=evergreen&utm_content=3) --- Investidor analisa gráfico de ativos financeiros em tela de computador enquanto Selic atinge 14,75% ao ano | Crédito: Entenda como a taxa Selic de 14,75% ao ano afeta diferentes classes de investimentos e quais ativos evitar para proteger seu patrimônio neste cenário | Crédito: SpaceMoney Descubra os 5 principais ativos para evitar com a Selic em alta e aprenda estratégias para proteger seu portfólio no cenário atual Selic, investimentos, renda fixa, poupança, títulos prefixados, debêntures, fundos imobiliários, ações, taxa de juros, rentabilidade / Super ETF](https://uploads.spacemoney.com.br/2025/05/jMWzOJR2-ChatGPT-Image-12-de-mai.-de-2025-12_46_13-96x96.webp "# 5 ativos para evitar com a Selic em alta # **Veja 5 ativos para evitar com a Selic em alta e proteger seu portfólio** ## *Com a taxa de juros a 14,75% ao ano, algumas aplicações perdem atratividade — descubra quais ativos evitar e como manter sua carteira mais segura.* Na última super-quarta (7), a [**Copom eleva Selic a 14,75% e sinaliza aperto prolongado**](https://www.notion.so/Copom-eleva-Selic-a-14-75-e-sinaliza-aperto-prolongado-1edfcb3d152380b2930fcff4c83a9d5b?pvs=21), nível mais alto desde 2006, o que eleva o custo do crédito e impacta diretamente tanto investimentos em renda fixa quanto em renda variável. A decisão **beneficia quem busca proteção** em aplicações pós-fixadas, mas pode provocar **desvalorizações e baixo rendimento em ativos que não acompanham essa alta**. Por isso, é fundamental entender quais são os **ativos para evitar com a Selic em alta**, especialmente se o objetivo for preservar capital e, ao mesmo tempo, manter a carteira alinhada a oportunidades que realmente tragam **rentabilidade acima do CDI** ou que ofereçam proteção real contra a [inflação](https://www.ipeinvest.com.br/post/entenda-a-infla%C3%A7%C3%A3o-de-um-jeito-simples). ***Se seus ativos não estão rendendo nem com a Selic a 14,75%, talvez o problema não seja o mercado…*** **📉 *Talvez seja a falta de uma estratégia que realmente funcione.*** **🎓 *[O Super ETF pode ser o ponto de virada. Veja a aula gratuita.](https://www.superetf.com.br/?utm_source=space&utm_campaign=evergreen&utm_content=1)*** ## 5 ativos para evitar com a Selic em alta Pensando nisso, confira 5 ativos para evitar com a Selic em alta, que **oferecem retornos inferiores** ou podem mesmo **sofrer desvalorizações** quando ela está nesse patamar: ### Poupança Em primeiro lugar, a [**caderneta de poupança**](https://www.spacemoney.com.br/educacao-financeira/poupanca-guia-completo-para-investidores/) rende 0,5% ao mês quando a Selic está acima de 8,5% ao ano, o que equivale a cerca de **6,17% ao ano**. Esse rendimento fica muito abaixo da própria Selic e de outras opções de renda fixa pós-fixadas, gerando **perda de poder de compra** em cenários de inflação mais alta. Se você tem recursos aplicados nessa modalidade, é recomendado **migrar recursos da poupança para títulos pós-fixados**, como o Tesouro Selic ou CDBs que acompanhem 100% do CDI, pois esses instrumentos passam a oferecer rentabilidades **superiores** sem abrir mão da [liquidez diária](https://www.spacemoney.com.br/educacao-financeira/qual-a-importancia-da-liquidez/). ### Títulos prefixados Em segundo lugar, os **títulos prefixados**, como o Tesouro Prefixado e CDBs pré-fixados, têm a taxa de juros definida no momento da compra e são marcados a mercado diariamente. Com a Selic subindo para 14,75%, o **preço desses papéis cai**, já que as novas emissões oferecem taxas mais altas. Em um ambiente de alta de juros, quem precisar resgatar antes do vencimento pode enfrentar **prejuízos** significativos devido à desvalorização dos títulos prefixados. ### Crédito privado (debêntures e fundos de crédito) Em terceiro lugar, as [**debêntures**](https://www.spacemoney.com.br/educacao-financeira/o-que-sao-debentures-entenda-de-um-jeito-simples-e-rapido/) de empresas com alto risco de crédito e fundos de crédito privado tendem a sofrer quando a Selic sobe, pois o **custo de captação das empresas aumenta e o risco de inadimplência se eleva**. Além disso, fundos de crédito privado costumam cobrar taxas de administração elevadas, reduzindo ainda mais o retorno líquido ao investidor. Em cenários de alta [volatilidade](https://www.ipeinvest.com.br/post/volatilidade-como-este-fator-afeta-seus-investimentos) e juros elevados, o mercado pode penalizar esses ativos com **resgates** em massa, pressionando as cotas e provocando oscilações indesejadas na carteira. ### Fundos imobiliários de shopping e lajes corporativas Seguindo a lista, os [**FIIs de tijolo**](https://www.spacemoney.com.br/educacao-financeira/guia-completo-para-voce-investir-em-fiis-em-2025/), especialmente aqueles que investem em **shoppings** e **lajes corporativas**, sofrem com a desaceleração do consumo e o aumento nos custos de financiamentos imobiliários. Isso gera maior vacância, menor valor de aluguel e, consequentemente, **queda no valor das cotas**. Além disso, a migração de investidores para a renda fixa, em busca de rendimentos garantidos pela Selic alta, **reduz a demanda por cotas de FIIs de tijolo**, pressionando ainda mais seus preços no mercado secundário. ### Ações de consumo discricionário e setores cíclicos Por fim, empresas de **consumo discricionário** (varejo não essencial) e **construção civil** dependem de crédito barato e de um ambiente de demanda forte, ambos afetados pela Selic a 14,75%. O encarecimento do crédito e a redução do poder de compra dos consumidores tendem a diminuir as receitas dessas companhias. Com isso, suas margens são pressionadas e as ações podem apresentar **volatilidade** e **desvalorização**, fazendo delas ativos menos recomendados até que haja sinalização clara de redução da taxa básica de juros. ❌ ***Agora você já sabe em quais ativos não investir.*** ***Mas saber o que evitar não basta — o que muda o jogo é ter uma estratégia sólida pra aplicar com confiança.*** **🎯 *[O Super ETF te mostra esse caminho. Comece com a primeira aula gratuita.](https://www.superetf.com.br/?utm_source=space&utm_campaign=evergreen&utm_content=2)*** ## Protegendo seu portfólio em ambiente de juros altos Diante do atual ciclo de juros elevados, é essencial **reavaliar** sua alocação de ativos, priorizar títulos pós-fixados que acompanhem a Selic (Tesouro Selic, CDBs DI) e considerar estratégias de diversificação, como **ETFs** **de renda fixa** e de setores menos sensíveis aos juros. E se você está pensando que investir em ETFs é uma tarefa complicada e destinada só para investidores experientes, o Super ETF te mostra que isso é errado. Com o Super ETF você aprende a investir em ETFs e opções de um jeito simples, gerando dividendos todos os meses na sua conta independentemente do patamar da Selic. [***Não perca tempo e clique aqui para saber mais!***](https://www.superetf.com.br/?utm_source=space&utm_campaign=evergreen&utm_content=3) --- Investidor analisa gráfico de ativos financeiros em tela de computador enquanto Selic atinge 14,75% ao ano | Crédito: Entenda como a taxa Selic de 14,75% ao ano afeta diferentes classes de investimentos e quais ativos evitar para proteger seu patrimônio neste cenário | Crédito: SpaceMoney Descubra os 5 principais ativos para evitar com a Selic em alta e aprenda estratégias para proteger seu portfólio no cenário atual Selic, investimentos, renda fixa, poupança, títulos prefixados, debêntures, fundos imobiliários, ações, taxa de juros, rentabilidade / Super ETF")
Fica longe!
Veja 5 ativos para evitar com a Selic em alta e proteger seu portfólio
Juros altos
Estratégias de investimentos para não depender da Selic
NUNCA DIGA NUNCA!
Como começar a investir depois dos 40 anos?
Estratégias de investimento
O que são opções? Aprenda a investir e qual a melhor estratégia
Renda passiva
O que são dividendos sintéticos?
Criptomoedas
O que é due diligence e por que é fundamental para investidores?
Empresas
M&As: o que são operações de fusões e aquisições?
Economia
Mais notícias
Benefícios Sociais
Empréstimo consignado CLT: bancos oferecem contratação a partir desta sexta-feira (25)
Até então, a contratação era possível apenas por meio do aplicativo da Carteira de Trabalho Digital (CTPS Digital)
Com alta dos alimentos
IPCA-15: prévia da inflação atinge 0,43% em abril, diz IBGE
O resultado foi influenciado, principalmente, pelos grupos de Alimentação e Bebidas (1,14%) e Saúde e Cuidados Pessoais (0,96%)
Rearranjo tributário
Tributação dos mais ricos elevaria receitas em 254% para garantir ampliação da faixa de isenção do IR, diz Fisco
As mudanças, contudo, ainda dependem de aprovação do Congresso Nacional
Um dia após a operação
INSS: como o governo Lula pretende recuperar o dinheiro desviado em fraude bilionária?
Em 2023, a CGU iniciou apurações diante do aumento expressivo no número de entidades conveniadas e nos valores descontados diretamente dos benefícios
Você foi lesado?
INSS: como saber se houve desconto indevido após fraude de mais de R$ 6 bilhões?
De acordo com as autoridades, aposentados e pensionistas foram vítimas de descontos indevidos em seus benefícios entre 2019 e 2024, com prejuízos que podem chegar a R$ 6,30 bilhões
Em risco
Nubank (ROXO34) vai sumir? Proposta do Banco Central (BC) coloca em risco futuro das fintechs — entenda a medida
Autarquia quer aumentar a transparência no sistema financeiro, mas pode obrigar fintechs a obter licença bancária completa
IRPF 2025
Imposto de Renda 2025: prazo para entrega pode ser encurtado? Entenda aqui!
Contribuintes têm até às 23:59 do dia 30 de maio para entregar a declaração
Guerra de tarifas
Trump considera reduzir tarifas sobre a China para entre 50% e 65%, diz WSJ
As fontes acrescentaram que as discussões permanecem fluidas e várias opções estão sobre a mesa
Proposta deve avançar
Haddad sobre isenção do IR: “Vai ser difícil não aprovar o projeto”
O chefe da Fazenda destacou que o governo está aberto a sugestões e ajustes no texto