Com a volatilidade dos mercados de ações e a necessidade por proteção contra ciclos econômicos, os principais ETFs de renda fixa têm ganhado destaque como opção eficiente para quem busca diversificação, liquidez e custos competitivos. Um ETF (exchange traded fund, ou fundo negociado em bolsa) permite acesso a um portfólio de títulos de forma simples. Basta comprar cotas na bolsa, sem lidar diretamente com custodiante ou montanhas de burocracia.
Além disso, os ETFs de renda fixa cobrem diferentes segmentos, como títulos públicos, dívida corporativa e títulos protegidos contra inflação. Atendendo a objetivos que vão desde preservação de capital até busca de rendimento real.
Os ETFs de renda fixa são estáveis, acessíveis e seguros… Mas o que poucos sabem é que eles também podem te pagar em dólar todos os meses.
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Principais ETFs de renda fixa
Dentre as várias opções dessa classe disponíveis, confira agora uma lista com os cinco principais ETFs de renda fixa disponíveis no mercado:
AGG – iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF
Em primeiro lugar, o iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (AGG) busca refletir o desempenho do Bloomberg U.S. Aggregate Bond Index, que agrega o mercado de títulos de grau de investimento dos EUA — incluindo Treasuries, agências federais, Mortgage-Backed Securities (MBS) e debêntures corporativas.
Ao adotar criação e resgate “in-kind“, o AGG minimiza custos de transação e oferece índice de despesas de apenas 0,03% ao ano. Um dos mais baixos entre os ETFs de renda fixa globais.
Segundo dados da própria iShares, o ativo tem US$ 122,5 bilhões em ativos sob gestão e mais de 12.000 títulos no portfólio. Ele garante alta liquidez (média diária de mais de 10 milhões de cotas negociadas) e é considerado o “core” de renda fixa em carteiras conservadoras e institucionais.
O AGG apresenta duração efetiva de 5,8 anos e yield to worst de aproximadamente 4,8%. Fornecendo equilíbrio entre sensibilidade a juros e geração de renda mensal, com distribuição de proventos mensal e completa transparência na composição.
BND – Vanguard Total Bond Market ETF
Em segundo lugar, o Vanguard Total Bond Market ETF (BND) replica o Bloomberg U.S. Aggregate Float Adjusted Index, semelhante ao AGG, mas com ênfase em títulos de grau de investimento e exclusão de papéis fiscais e indexados à inflação.
Utilizando amostragem de índice, o BND mantém fee de 0,035% ao ano e adota uma duração intermediária (cerca de 6 anos), buscando oferecer rendimento moderado, juntamente com alta qualidade de crédito.
Com US$ 302,4 bilhões sob gestão (maior ETF de renda fixa do mundo em AUM), o BND é indicado para investidores que desejam diversificar riscos de renda variável sem abrir mão de rendimento superior ao da renda fixa tradicional, segundo dados da própria gestora. Além disso, a governança Vanguard, aliada à prática política de rebate de custos, faz do BND um dos veículos mais eficientes para geração de renda corrente.
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LQD – iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF
Em terceiro lugar, o iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF (LQD) segue o Markit iBoxx USD Liquid Investment Grade Index, que reúne debêntures corporativas em dólar norte-americano de empresas com grau de investimento. O fundo investe no mínimo 80% de seus ativos nos títulos que compõem o índice, garantindo adaptação fiel ao benchmark.
Com US$ 28,8 bilhões em AUM e taxa de administração de 0,14% ao ano, o LQD oferece exposição a mais de 2.900 emissões, permitindo ao investidor acessar um universo de crédito corporativo sofisticado com liquidez diária, segundo dados da BlackRock. A duração média de 8 anos e o yield to maturity de cerca de 5,5% posicionam o LQD como alternativa para quem busca potencial de retorno superior ao agregado de mercado, ainda dentro de perfil investment-grade.
JNK – SPDR Bloomberg Barclays High Yield Bond ETF
Seguindo a lista, está o SPDR Bloomberg Barclays High Yield Bond ETF (JNK), que busca corresponder, antes de taxas e despesas, ao Bloomberg High Yield Very Liquid Index, que mede o desempenho de títulos “high yield” (BB e abaixo) com elevada liquidez.
Com taxa de 0,40% ao ano, o JNK oferece exposição diversificada a mais de 1.100 papéis de alto rendimento, propiciando yields historicamente superiores aos de grau de investimento.
Além disso, ele é indicado para investidores tolerantes a maior risco de crédito, o JNK acumula US$ 15 bilhões em ativos e apresenta duration em torno de 3,5 anos. Isso reduz a sensibilidade a movimentos bruscos de taxa de juros. Sua liquidez intraday e rebalanceamento mensal permitem ajustar a posição de forma dinâmica em ciclos de alta nos spreads corporativos.v
TIP – iShares TIPS Bond ETF
Por fim, o iShares TIPS Bond ETF (TIP) replica o Bloomberg U.S. Treasury Inflation-Protected Securities Index, composto por Títulos do Tesouro americano cuja paridade de resgate é ajustada pelo CPI. Com índice de despesas de 0,18% ao ano, o TIP oferece acesso consolidado a mais de 90 emissões de TIPS, com exposição automática à inflação sem necessidade de compra direta de cada título.
Em resumo, ele é ideal para proteção real do portfólio, o TIP ajusta seu principal pelo CPI americano e distribui proventos mensalmente, mantendo duration média de 8 anos e yield to worst acima de 1%, compensando quedas do poder de compra em ambientes inflacionários.
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