Em meio ao crescente interesse por diversificação internacional, os ETFs (Exchange Traded Funds) tornaram-se ferramentas cada vez mais populares entre investidores brasileiros. O IVVB11 destaca-se como uma alternativa acessível para quem busca exposição ao mercado acionário norte-americano. Mas afinal, o que é o IVVB11 e como ele pode se encaixar na sua estratégia de investimentos?
O IVVB11 é um ETF que replica o índice S&P 500, o principal indicador do mercado de ações dos Estados Unidos. Gerido pela BlackRock Brasil, por meio de sua marca iShares, este ETF oferece aos investidores exposição às 500 maiores empresas americanas com um único investimento na bolsa brasileira, proporcionando diversificação internacional imediata sem enviar recursos ao exterior.
Como funciona o IVVB11?
Em primeiro lugar, o IVVB11 atua como um “espelho” do índice S&P 500, acompanhando suas variações diárias por meio de gestão passiva. Isso significa que o gestor do fundo não busca superar o mercado com escolhas ativas de ações, mas replica fielmente o desempenho do índice.
Quando você compra uma cota do IVVB11, está adquirindo uma participação proporcional nas 500 maiores empresas americanas que compõem o S&P 500. Com um único investimento na B3, você se torna “sócio” de gigantes globais como Apple, Microsoft, Amazon, Google e centenas de outras companhias líderes em seus setores.
A sigla “IVVB” refere-se ao fundo americano IVV (iShares Core S&P 500 ETF), e o número ’11’ é um sufixo da B3 usado em ETFs, fundos imobiliários (FIIs) e algumas units. O IVVB11 é um ETF FIC-Fundo de Índice no Exterior que investe no mínimo 95% do patrimônio em cotas do ETF IVV, listado nos EUA, não em BDRs.
Um diferencial importante do IVVB11 é sua exposição tanto ao mercado acionário americano quanto ao dólar. Como o S&P 500 é cotado em dólares, o desempenho do IVVB11 inclui a variação do índice e a variação cambial, funcionando como proteção (hedge) natural contra a desvalorização do real.
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Composição e características do IVVB11
Em segundo lugar, o IVVB11 tem como benchmark o S&P 500, que reúne as 500 maiores empresas de capital aberto dos Estados Unidos, selecionadas por valor de mercado, liquidez e representatividade setorial. Diferente do Ibovespa, que é rebalanceado a cada quatro meses, o S&P 500 é revisado conforme necessário pelo comitê da S&P Dow Jones Indices.
A metodologia de seleção considera o valor de mercado ajustado ao free float — apenas as ações disponíveis para negociação. Para integrar o índice, as empresas devem atender a requisitos específicos: sede nos EUA, capitalização mínima de mercado e histórico de resultados financeiros.
Uma característica fundamental do IVVB11 é sua diversificação setorial. O S&P 500 inclui empresas de praticamente todos os setores da economia americana, com destaque para tecnologia, saúde, finanças, consumo discricionário e comunicações. Essa composição equilibrada oferece exposição ampla aos setores econômicos dos EUA, reduzindo riscos específicos.
Vantagens e desvantagens do IVVB11
Como todo instrumento financeiro, o IVVB11 apresenta aspectos positivos e limitações, que variam conforme o perfil e os objetivos do investidor.
Em terceiro lugar, a principal vantagem é a diversificação internacional com praticidade. O IVVB11 permite acessar o mercado americano sem abrir conta em corretoras estrangeiras, enviar recursos para o exterior ou lidar com declarações complexas de imposto de renda internacional.
A exposição cambial é outro ponto positivo relevante. Quando o real se desvaloriza frente ao dólar, o IVVB11 tende a valorizar-se adicionalmente em reais, oferecendo proteção parcial contra a perda de poder de compra internacional.
A exposição às empresas líderes globais é outra vantagem significativa. O S&P 500 reúne algumas das maiores e mais inovadoras companhias do mundo, juntamente com operações multinacionais e forte presença em mercados emergentes, proporcionando exposição indireta ao crescimento global.
A diversificação instantânea é um diferencial importante. Com uma única aplicação, você obtém exposição a 500 empresas selecionadas, sem analisar e comprar ações individualmente. O investimento mínimo corresponde ao valor de uma cota, tornando-o acessível a diversos perfis de investidores.
Entre as desvantagens, destaca-se o impacto da variação cambial. Embora a exposição ao dólar possa beneficiar em momentos de desvalorização do real, o oposto ocorre quando a moeda brasileira se fortalece, podendo afetar a rentabilidade mesmo com o S&P 500 em alta.
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Os custos mais elevados também merecem atenção quando comparados a ETFs similares negociados diretamente no exterior. O IVVB11 cobra taxa de administração superior à do ETF original (IVV) nos Estados Unidos, impactando o retorno no longo prazo.
A diferença de fuso horário entre os mercados também é desafiadora. Como o IVVB11 é negociado na B3 durante o pregão brasileiro, parte desse período ocorre antes da abertura americana, podendo gerar distorções temporárias no valor patrimonial e spreads maiores entre compra e venda.
Como investir no IVVB11
Investir no IVVB11 é similar a comprar ações ou outros ETFs na bolsa brasileira. Primeiro, é preciso abrir conta em uma corretora de valores de sua preferência, caso ainda não tenha.
Além disso, com a conta ativa e recursos disponíveis, acesse a plataforma de negociação, busque por “IVVB11” e faça a ordem de compra, especificando a quantidade de cotas ou o valor desejado. Desde 2023, o book principal opera das 10h05 às 16h55; há call de fechamento até 17h15 e after-market das 17h30 às 18h00.
A cotação do IVVB11 oscila durante o dia conforme oferta e demanda, geralmente acompanhando as variações do S&P 500 e do dólar. Como todo investimento em renda variável, o IVVB11 está sujeito a flutuações do mercado, podendo apresentar rentabilidade negativa em alguns períodos.
Por suas características, o IVVB11 é considerado um investimento adequado para objetivos de médio e longo prazo, especialmente para quem busca diversificação internacional e exposição ao dólar.
📊 Começar a investir no IVVB11 é fácil… o difícil é saber o que fazer depois de comprar. Sem uma estratégia clara, você pode ficar anos esperando resultado – ou pior, vendendo na hora errada.
Tributação e aspectos fiscais
Entender a tributação do IVVB11 é essencial para calcular o retorno líquido. Como ETF que investe em BDRs, segue a tributação aplicável às operações com BDRs: lucro líquido tributado em 15% em operações comuns e 20% em day trade.
Para fins tributários, o IVVB11 é um investimento em renda variável, seguindo regras similares às de ações. O imposto incide apenas sobre o ganho de capital na venda das cotas, sem cobrança semestral de “come-cotas” como ocorre em alguns fundos.
Além disso, o recolhimento do imposto deve ser feito via DARF até o último dia útil do mês seguinte à operação que gerou ganho de capital. Importante: diferentemente de ações, não há isenção para vendas mensais de até R$ 20 mil em ETFs.
Além do imposto sobre ganho de capital, considere os custos operacionais da negociação do IVVB11, como taxas de corretagem e emolumentos da B3. Esses custos variam por corretora e podem impactar o resultado final, principalmente em operações frequentes de menor valor.
Aprenda a investir com o Super ETF
O Super ETF é uma estrutura que ensina investidores a operar com ETFs (Exchange Traded Funds) e opções, focando em gerar renda mensal através de operações estruturadas.
Em resumo, com uma abordagem que combina ETFs e dividendos sintéticos, essa estratégia vai te ajudar a receberem rendimentos todos os meses, mesmo em cenários onde as ações não estão distribuindo proventos.
Você já entendeu como o IVVB11 funciona. Agora é hora de fazer ele trabalhar a seu favor.
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