Os ETFs (Exchange Traded Funds) continuam a se consolidar como a forma mais prática, diversificada e eficiente de investir no mercado global. Em 2025, com o cenário de juros elevados e volatilidade nas bolsas, os investidores estão priorizando fundos que unem estabilidade, inovação e geração de renda.
O portal Young and the Invested publicou uma lista com os 15 melhores ETFs para comprar no restante de 2025. A seleção abrange desde fundos tradicionais, voltados a dividendos e valor, até apostas temáticas em inteligência artificial, Bitcoin e estratégias de Covered Call.
1. Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) — Dividendos crescentes e qualidade
O Vanguard Dividend Appreciation ETF investe em empresas que aumentam seus dividendos há pelo menos dez anos consecutivos. São cerca de 340 companhias, com destaque para Microsoft, Broadcom, JPMorgan e Johnson & Johnson.
Mais do que pagar dividendos, essas empresas apresentam um histórico de rentabilidade e solidez que as tornam atrativas em qualquer fase do ciclo econômico. Com US$ 93 bilhões sob gestão e taxa de 0,05% ao ano, o VIG é uma escolha clássica para quem busca estabilidade e renda crescente.
2. Vanguard Mid-Cap ETF (VO) — Crescimento sólido no meio do caminho
O VO oferece exposição a empresas de médio porte nos Estados Unidos, geralmente com valor de mercado entre US$ 2 bilhões e US$ 10 bilhões. Elas estão em uma fase de crescimento acelerado, mas com fundamentos mais estáveis que as small caps.
Entre as principais posições estão Constellation Energy, TransDigm Group e DoorDash. Segundo o Bank of America, o segmento de mid caps tende a se destacar pela capacidade de gerar lucros consistentes e resistir melhor aos juros elevados. O fundo tem taxa anual de 0,04%.
3. Franklin FTSE Brazil ETF (FLBR) — Exposição ao mercado brasileiro
O Franklin FTSE Brazil ETF replica o índice FTSE Brazil Capped, composto por cerca de 75 empresas brasileiras. Entre as maiores posições estão Itaú Unibanco, Petrobras e Embraer.
Com taxa de administração de 0,19% e dividend yield de 5,5%, o fundo oferece acesso barato ao mercado nacional. O Bank of America destaca o Brasil como um dos mercados mais promissores entre emergentes, com juros em queda e valuations atrativos. O FLBR é uma opção para estrangeiros interessados no país e para brasileiros que desejam se expor ao real via corretoras globais.
4. Utilities Select Sector SPDR Fund (XLU) — Estabilidade com energia elétrica
O XLU investe nas principais empresas de energia elétrica dos Estados Unidos, como NextEra Energy, Southern Company e Duke Energy. É tradicionalmente um fundo defensivo, que tende a performar bem em períodos de incerteza.
Com taxa de 0,08% e dividend yield médio de 2,7%, o XLU combina estabilidade e fluxo de caixa previsível. O crescimento da demanda energética, impulsionado por data centers e inteligência artificial, deve continuar beneficiando o setor.
5. Global X Robotics & Artificial Intelligence ETF (BOTZ) — O avanço da automação
O BOTZ investe em empresas globais ligadas à robótica e à inteligência artificial, com cerca de 50 componentes e taxa de 0,68%. O portfólio inclui nomes como Nvidia, Fanuc e Intuitive Surgical.
O fundo se destaca pela diversificação: metade do capital está em empresas de tecnologia, e o restante em indústrias e saúde, setores que também vêm sendo transformados pela automação. O crescimento contínuo da IA e o aumento de produtividade tornam o BOTZ uma aposta estratégica de longo prazo.
6. SPDR S&P Regional Banking ETF (KRE) — Bancos regionais em recuperação
O KRE investe em mais de 140 bancos regionais dos Estados Unidos, com peso equilibrado entre as instituições. O fundo se beneficia de um ambiente regulatório mais favorável e da retomada das fusões bancárias.
Com taxa de 0,35% e dividend yield de 2,4%, o ETF é uma alternativa para quem busca exposição ao setor financeiro americano fora das grandes instituições de Wall Street.
7. iShares Bitcoin Trust ETF (IBIT) — Exposição direta ao Bitcoin
O IBIT, da iShares, é um ETF que mantém Bitcoin real em custódia, oferecendo exposição direta à criptomoeda sem necessidade de carteiras digitais.
Com US$ 84 bilhões sob gestão e taxa de 0,25%, é o maior ETF de Bitcoin do mundo. A mudança na regulação americana e a postura mais aberta do governo federal aumentaram a confiança dos investidores institucionais no setor cripto.
8. PIMCO Active Bond ETF (BOND) — Renda fixa com gestão ativa
O BOND é um fundo de renda fixa gerido ativamente, focado em títulos corporativos e do governo americano. Com rendimento de 4,8% e taxa de 0,60%, ele busca aproveitar as oportunidades criadas pelas variações nas taxas de juros.
Em um momento de desaceleração econômica, o fundo combina qualidade de crédito com flexibilidade operacional, o que o torna atraente para investidores que buscam renda com menor volatilidade.
9. iShares CMBS ETF (CMBS) — Títulos imobiliários comerciais
O CMBS aplica em títulos lastreados em hipotecas comerciais, divididos entre papéis emitidos por agências públicas e instituições privadas.
Notícias Relacionadas
Com rendimento de 3,8% e taxa de 0,25%, é uma alternativa à renda fixa tradicional. A Janus Henderson estima que esses ativos possam oferecer retorno anual próximo a 7% caso os spreads voltem à média histórica.
10. State Street SPDR Portfolio S&P 500 ETF (SPYM) — Exposição total ao mercado americano
O SPYM replica o índice S&P 500 com a menor taxa do mercado: apenas 0,02% ao ano. Ele representa 500 das maiores empresas americanas, incluindo Apple, Microsoft e Nvidia.
É indicado como o núcleo de qualquer carteira de longo prazo, oferecendo diversificação, liquidez e exposição direta à economia dos Estados Unidos.
11. Distillate U.S. Fundamental Stability & Value ETF (DSTL) — Valor com qualidade
O DSTL seleciona empresas americanas com fluxo de caixa livre estável e baixo endividamento. É uma abordagem moderna ao investimento em valor, priorizando sustentabilidade financeira.
O fundo, criado em 2018, acumula retorno médio anual de 14% desde o lançamento. Sua metodologia baseada em fluxo de caixa real e não em métricas contábeis tradicionais tem atraído investidores em busca de valor consistente.
12. iShares LifePath Target-Date ETFs — Aposentadoria automatizada
A linha iShares LifePath reúne ETFs que ajustam automaticamente sua composição ao longo do tempo, tornando-se mais conservadores à medida que se aproxima a data de aposentadoria.
Com taxas entre 0,08% e 0,12%, os fundos são opções práticas para quem busca uma solução única e automática para o longo prazo.
13. Invesco S&P 500 Low Volatility ETF (SPLV) — Redução de risco
O SPLV seleciona as 100 ações menos voláteis do S&P 500, priorizando setores defensivos como utilities e consumo básico.
Com taxa de 0,25%, é indicado para períodos de instabilidade, ajudando a suavizar oscilações do mercado sem sair totalmente da renda variável.
14. ProShares Short S&P 500 (SH) — Proteção em momentos de queda
O SH é um ETF inverso, que sobe quando o S&P 500 cai. Ele é usado para proteger carteiras em períodos de correção de mercado.
Com taxa de 0,89% e dividend yield de 5,2%, o fundo serve como instrumento tático de hedge, especialmente para investidores que não querem vender suas posições principais.
15. Global X Nasdaq 100 Covered Call ETF (QYLD) — Renda com risco controlado
O QYLD aplica nas 100 maiores empresas do Nasdaq e gera renda mensal vendendo opções de compra, na estratégia conhecida como Covered Call.
Com dividend yield acima de 11% e taxa de 0,60%, é uma forma de obter fluxo de caixa recorrente, ainda que o potencial de valorização seja limitado.
A estratégia é semelhante à usada no método Super ETF, criado por Fábio Murad, que ensina investidores a gerar renda em dólar com risco travado e disciplina operacional.
Quer aprender a investir como os grandes e gerar renda em dólar toda semana?
Descubra como aplicar as mesmas estratégias de Covered Call usadas por fundos internacionais de alta performance. No método Super ETF, criado por Fábio Murad, você aprende a construir uma carteira global, dolarizar sua renda e gerar fluxo constante com segurança e disciplina.
Acesse o plano completo em: www.superetf.com.br
Os melhores ETFs para comprar em 2025 abrangem desde estratégias defensivas e de renda até apostas em tecnologia e criptomoedas. Para investidores brasileiros, o FLBR e o QYLD se destacam: o primeiro por representar a força do mercado local e o segundo por permitir a geração de renda passiva em dólar com segurança.
Para mais informações, acesse: youngandtheinvested.com/best-etfs-to-buy
