Existem diversos tipos de ativos de renda variável — desde ações de empresas de grande porte (large caps) e médias empresas (mid caps), passando por ações de tecnologia e small caps, até fundos imobiliários (FIIs) e commodities cotadas em bolsa. Cada um desses segmentos oferece oportunidades e riscos distintos, exigindo estudo e acompanhamento constantes por parte do investidor. Nesse cenário, os ETFs de renda variável surgem como uma alternativa prática para quem quer entrar nesse mercado sem precisar escolher papéis individualmente ou lidar com a complexidade da custódia direta.
Ao comprar cotas de um ETF na bolsa, o investidor obtém exposição imediata a um índice ou setor inteiro, com taxas de administração geralmente mais baixas que fundos tradicionais, além de liquidez diária e transparência total na composição da carteira.
Você pode até conhecer os melhores ETFs de renda variável…
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Principais ETFs de renda variável
Pensando nisso, confira os cinco principais ETFs de renda variável disponíveis no mercado:
BOVA11 – iShares Ibovespa Fundo de Índice
iShares Ibovespa Fundo de Índice (BOVA11) busca refletir o desempenho do Índice Bovespa, composto pelas ações com maior liquidez e representatividade do mercado brasileiro.
Além disso, desde seu lançamento em 2008, o BOVA11 utiliza o mecanismo de criação e resgate “in-kind“, que consequentemente reduz custos de transação e melhora a eficiência tributária BlackRock.
Sua taxa de administração é de 0,10% ao ano, uma das mais baixas entre ETFs domésticos. O fundo acumula mais de R$ 13,1 bilhões em patrimônio líquido, com volume diário superior a R$ 1,1 bilhão, de acordo com dados da própria organizadora.
Em suma, essa combinação de liquidez e baixo custo faz do BOVA11 o principal ponto de entrada para investidores que desejam diversificação imediata no mercado de ações brasileiro.
IVVB11 – iShares S&P 500 Fundo de Investimento em Cotas de Fundo de Índice
Em segundo lugar, o IVVB11 replica a variação do S&P 500, índice que engloba 500 das maiores empresas dos EUA, e é estruturado como um FIC-Fundo de Índice que investe no mínimo 95% do patrimônio em cotas do ETF iShares Core S&P 500 (IVV). Dessa forma, essa abordagem fornece exposição ao mercado americano e ao dólar sem intermediação de BDRs.
Segundo a gestora, o fundo tem R$ 2,89 bilhões de ativos sob gestão e ampla liquidez na B3. O IVVB11 permite ao investidor brasileiro diversificar internacionalmente sua carteira por uma taxa de administração competitiva (0,40% ao ano, conforme fact sheet).
Tem gente que investe em ETFs incríveis… e mesmo assim não vê resultado.
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SMAL11 – iShares BM&FBOVESPA Small Cap Fundo de Índice
O SMAL11 busca acompanhar o Índice Small Cap (SMLL), que inclui empresas de menor capitalização listadas na B3, proporcionando exposição a oportunidades de crescimento de companhias emergentes no mercado nacional.
Lançado em 2008, o fundo investe diretamente nos papéis do índice e, atualmente, exibe patrimônio líquido de mais de R$ 2 bilhões, com liquidez média diária em torno de R$ 119 milhões, com dados da iShares. Ademais, sua taxa de administração é de 0,69% ao ano, refletindo o custo de acessar um segmento de maior volatilidade e potencial de retorno.
SPY – SPDR S&P 500 ETF Trust
O SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY), lançado em janeiro de 1993, foi o primeiro ETF listado nos EUA e permanece como um dos mais negociados do mundo. Por conseguinte, seu objetivo é entregar resultados que correspondam, antes de despesas, ao desempenho do S&P 500 Index, índice de large caps americanas.
Com US$ 573,5 bilhões em ativos sob gestão e expense ratio de 0,0945%, o SPY oferece altíssima liquidez — spreads estreitos e profundo mercado de opções —, tornando-o, assim, uma referência para traders e investidores de longo prazo.
QQQ – Invesco QQQ Trust
Por fim, o Invesco QQQ Trust (QQQ) acompanha o Nasdaq-100 Index, composto pelas 100 maiores empresas não financeiras listadas na Nasdaq. Com forte concentração em tecnologia e setores de crescimento.
Lançado em março de 1999, o QQQ possui US$ 156 bilhões em ativos sob gestão e expense ratio de 0,20%, equilibrando. Desta forma, custos moderados com exposição a gigantes como Apple, Microsoft e Amazon. Finalmente, seu rebalanceamento trimestral e foco em large caps inovadoras fazem dele a escolha preferida para investidores que buscam performance acima da média do mercado.
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Qual a melhor estratégia para investir em ETFs de renda variável?
Escolher os melhores ETFs de renda variável do mercado não é suficiente sem uma estratégia bem definida por trás dos investimentos. Como qualquer investimento, os ETFs sofrerão oscilações de preço, e é fundamental ter uma abordagem disciplinada e consistente para alcançar resultados no longo prazo.
É nesse contexto que o Super ETF surge como uma solução inovadora, democratizando estratégias sofisticadas que antes eram restritas a investidores experientes.
Através de uma combinação cuidadosamente estruturada de ETFs e opções, essa estratégia oferece uma abordagem que visa gerar dividendos mensais em dólares. Tornando-se acessível para investidores de diferentes perfis e experiências que buscam construir uma fonte de renda passiva no mercado internacional.
